目前企业每年有大量的承兑汇票收付业务，完全依赖手工操作是不能保障资金的安全性和数据的准确性的，也不利于及时查询、统计票据结算情况，使得企业的CEO或CFO在开始收汇到结汇的整个资金链中无法准确掌握本企业可以随时动用的资金信息。用R/3应用程序代替手工操作或体外程序有利于提高操作的准确性和安全性，加强风险控制。票据管理系统将收、付结算融合到一起，便于充分利用应收票据资源，提高资金周转率。而自动记帐功能则有利于减少单据传递环节，精减会计核算工作，提高工作效率。

银行票据管理系统是虹信公司(SR C&R Co.LTD)基于德国SAP公司ABAP语言开发的ERP应用子系统。它可帮助企业实现：

实现票据管理全面信息化：票据管理系统实现了将应收、应付票据处理流程全部纳入R/3系统进行标准化操作，保证了数据的安全性和准确性。

更好地保证票据帐实一致：基于R/3开发的票据管理系统与外部票据管理软件相比，不存在数据的导入导出，不需要专门核对会计凭证与票据管理台帐，两者始终能保持一致。

减少不必要的操作环节：票据管理系统打破了应收应付板块之间的壁垒，模糊了会计出纳之间的职责分工，完全以业务驱动理念设计流程，实现价值管理，使工作流程更加优化，单据传递环节减少。

将会计核算由手工操作转为系统后台自动完成：在业务活动的价值转换节点，由系统自动产生会计凭证，以代替过去的手工记帐，减化了简单重复的会计工作。

提高了票据的周转率：充分利用库存票据资源，大量采用背书转让支付，票据的库存周期从平均5个月缩短为1个月之内，极大的提高了资金使用效率

一、方案介绍(Solution)

1.系统组成

本系统主要由SAP/R3银行票据子系统组成。

终端设备包括SAP/DB2服务器、PC机。

2.系统网络布局

3.功能拓扑图

4.业务场景描述

4.1应收业务

各分支机构（业务人员）收取票据，将票据交出纳员。

出纳员按收款主体（公司代码）和客户代码将票据信息录入票据管理系统。

分支机构会计审核票据各要素，不合格的票据予以退回或通知业务人员补财务说明，合格的票据打印清单寄回总部。

总部对票据进行再次审核，不合格的票据予以退回或通知分支机构补财务说明，合格后系统生成记帐凭证，借“应收票据”，贷“预收帐款”。票据入帐后纳入应收票据库管理。

票据完成背书签章后交供应商或业务经办人，系统生成清帐凭证，借“应付帐款－待开承兑”，贷“应收票据”。提票有差异的，按折算的差异金额借记或贷记“财务费用”。

票据临近到期时办理委托收款，提取票据，按系统中维护的信息打印托收凭证和托收清单交银行签收。票据未到期办理贴现的，提取票据，打印贴现凭证和贴现清单交银行签收。

4.2应付业务

发生采购业务，与供应商协议用承兑汇票支付。

应付会计通过发票校验数据办理付款清帐，记“应付帐款－待开承兑”。

凭证复核人员在票据管理系统中复核，同时将待开承兑信息导入票据管理系统应付票据库，待开信息反馈到VMI等信息平台上。

采购部门根据发布的待开承兑信息提供采购合同。

出票员收到合同后在票据管理系统中作标识。出票员根据业务部门具体需要选择“新出票”、“背书”、“承兑改现汇”等方式。

采购业务人员或供应商领取票据并签收。

二、运行环境(Operation Condition)

硬件要求

硬件类别		安装要求	备   注
客户机	CPU	Intel？pentium？,运行速度2.8Ghz	推荐
	RAM	至少128MB
	硬盘	5G安装空间

软件要求：无特殊的应用软件要求

三、应用实例（Application example）

创立于1958年的四川长虹公司，是首个完全采用本系统的集团用户，包括其下设的全国多个省市销售分支机构已启用本系统。

通过本系统的应用，长虹公司盘活近5亿多元资金，缓解了公司在国家金融政策收紧的背景下资金紧缺的状况，减少了公司融资压力。同时节约了大量财务费用，使得公司整体的运营效率大大提升。

四、实施保障(Actualization Guarantee)

虹信公司（SR C&S Co.LTD）负责系统的规划、设计、计算机网络系统集成以及系统安装、调试、运营维护等工作。

虹信公司（SR C&S Co.LTD）能为用户提供本系统的各种项目咨询、项目设计、软件开发、安装调试、系统维护和升级等全方位服务。